Wwft & compliance: wat we controleren en waarom
Iedere notariële instantie moet aan de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme voldoen. Hier lees je wat dat in de praktijk betekent.
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht notarissen, banken en sommige financiële dienstverleners om controles uit te voeren voor ze met een nieuwe klant in zee gaan. Voor founders is dat ongebruikelijk, bij andere online producten hoef je dit nooit te doorlopen. Maar bij notariële handelingen is het verplicht.
Wat we controleren
- Identiteit: dat de persoon achter het account ook werkelijk die persoon is
- PEP-status: of iemand een 'politically exposed person' is (vereist extra controles)
- Sanctielijsten: of iemand op een internationale sanctielijst staat (EU, OFAC)
- Uiteindelijk belanghebbenden (UBO's): wie er uiteindelijk eigenaar is van de BV
- Herkomst van middelen: bij grotere investeringen wordt soms gevraagd waar het geld vandaan komt
Hoe we dat doen
Voor identiteit, PEP en sanctielijsten gebruiken we Sumsub. Dat is een gespecialiseerde verificatiepartner die in een paar minuten controles uitvoert die handmatig dagen zouden duren. Voor de UBO-verklaring vragen we je in het oprichtingsdossier expliciet wie de uiteindelijk belanghebbenden zijn (>25% belang).
Wat het voor jou betekent
In de praktijk: vijf minuten met je telefoon, ID-foto, gezicht voor de camera, paar vragen beantwoorden. Voor mede-oprichters dezelfde flow. Dat is alles. We slaan de documenten beveiligd op en delen ze alleen met onze notarispartners en, waar wettelijk verplicht, met toezichthouders.
Klaar om je BV op te richten?
Start je BV
